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3月7日，加密数字货币交易所“币安”遭到黑客攻击，抛售用户账户内的加密货币，随后币安方面终止了一切交易币种提现，表示在调查“未经授权的市场抛售。” 之后，币安发布公告，说明黑客窃取用户账号，并封闭盗取数字货币变现的手段，之后通过技术手段进行“交易复盘”，意图将相关账户恢复到之前到状态，但由于“交易对手方不是黑客账号”，黑客已经将某些账号内的比特币买成其他代币，因此造成的损失，币安无法“回滚”，言下之意，由此造成的损失由投资者自行承担。 结果，比特币等数字货币因此大跌10%，而有圈内人说，黑客即便无法将手中的数字货币兑换成美元等法币，但通过在其他交易所“做空”交易，已经完成利益收割，离场。 没错，还是熟悉的配方，还是熟悉的味道，这样操纵市场的做法，与之前缺乏管制的股市如出一辙，结果，遭受重大损失的，不只是投入数字货币的“币圈”人，还有很多在交易所玩转ICO（首次代币发行，“上币”）的“链圈”人。 但现实就是如此，更可怕的是，ICO的风险，远不止账户被盗，币值狂贬，还有很多更深的坑，那些还想要插上ICO翅膀暴富的人，扪心自问，真的保证自己能“跨越过大坑，飞越过沧桑”？ 来龙去脉 要知道，ICO始于2013年，本限于对区块链技术应用项目开发，即小规模代币融资用以技术开发，发行的代币用于对“码农”打赏的激励机制。它本质是将诺贝尔奖得主罗伯特.席勒提出的“金融民主化”推广开来，成为“贡献社会”的新思维、新模式。 可到了2017年开始，这种类似“股票上市”的融资模式，开始被滥用，越来越多与区块链技术开发毫无关系的项目或者仅仅毫无落地的“计划书”也开始ICO，因此乱象频发，风险迅速积聚。虽然国内各种严规禁止，但国内没有操守的“大户”，却被利益驱使，依旧疯狂圈人头，割“韭菜（容易受骗的投资者）” 因为这些“宵小”撇开了席勒定义“金融民主化”的前提：“建立一个更为完整和开明的金融体系，让大众能够全面获取相关金融信息”，由此做局欺诈，博取高额利益，借“造富效应”，激发人们贪婪，入局做“韭菜”。 于是，一切就变成蚂蚁金服副总裁蒋国飞所说：“看似‘去中心’的融资很好，但它也去掉的是对融资主体的责任约束，缺乏约束的融资带来的不是技术创新，而是放大了人性中的贪婪。” 怎么“坑”？ 昨天Pingwest雄文《庄家杜均》已经刷屏，说明与股票上市相似的ICO中，有哪些关键的利益点、合谋要素，以及一批人以区块链为名，怎么圈钱套利，都解释得清清楚楚。 该文以杜均为例，讲述了ICO在区块链上发行代币的过程中，关键的节点：项目方、投资机构、交易所、做市商，一旦利益一致，就极有动力共同串谋将ICO项目“吹大”，引入投机者入局，追涨杀跌，再通过类似股份管理、市价管理，高抛低息，完成对韭菜的收割。 个人曾向区块链人士打听过，要玩转ICO，核心几个能力：会讲故事、能做盘子、有人脉、有资源、能上币，它们分别对应文中提及的：相关的媒体和项目包装，会操盘、作势、割韭菜，有大佬帮站台、做增信，有人脉渠道资源揽入更多韭菜，最后是搞定交易所资源、发行。 但实话实话，一般情况，是各节点的人物联盟一起做ICO，像杜均这样产业链上下游全布局的真是个例，裁判、运动员、拉拉队于一身，但就是这样但个例更具典型性，更让人惊异于ICO各方串谋后的巨大量能，更类比出，这些年股市种种严规的必要性，相关条规也要用于ICO市场的必要性、急迫性，比如交易所的社会责任性，做市商、发行方、交易所之间的防火墙，融资、做空严格限制，不得挪用客户资金、必须托管等。 一切如当年缺乏规制的股市，正印证了西方那句老话：历史告诉我们，人们从未从历史的教训中汲取经验，因此历史总在重演。 怎么更深入地“坑” 除此之外，更多看上去“靠谱”的项目也是经过深度精心包装的，真正能落地，还要经历相当时间的考验，在基础设施非常发达，技术成本足够低、区块链应用水平足够高的时候，一切才能成真，那至少是N年后的事情了，现在就参与其高价ICO，是投机还是投资，真的懂？ 就比如，区块链农业项目，看上去，通过区块链，智能合约的共识下，可以保障每个环节都在链上，没有人能篡改相关记录，让消费者清楚各个环节的流通，保证食品溯源，看上去前途光明，商业应用后是个赚钱的生意。 但业内人告诉小郝子，在田间地头，很多最初的数据、流程还是人工操作，这个过程中，人为因素太多，其中仍有“操作空间”作假，以次充好，同样可能。只有当物联网感应设备足够低价，它们自动采集信息，将相关数据上链，一切才能接近绝对真实。就像阿里巴巴首席战略官曾鸣说的“共识和信用之间，还是有很大不同的”。 然而，如果有人掌握大量的计算力或黑客技术，同样有可能在并不完备的区块链创业项目上做手脚，别有用心者一样可以按照自己的意愿篡改区块链共识合约，让一切变得对自己有利，而这更需要技术发展的力量来完善。 如此种种现实下，各种ICO的商业计划书（圈内叫“白皮书”）不过是“理想很丰满，现实很骨感”的代表，投资它们的人真的是“清楚、明白”的信息对称了么？ 在小郝子看来，改用法国罗兰夫人的话，更是：ICO，多少罪恶假汝之名。 如何不被“坑” 可见，如今ICO的各种乱象下，它完美地占据了金融中两大风险： 事前，逆向选择——市场里的A能利用多于B的信息使自己受益而使另一方受损，A就会千方百计促成B与之交易。 事后，道德风险——完成交易后，B的资金、资源落入A的手中，A就能利用自己的信息优势恣意妄为，全心为自己钱，不顾B的亏损。 当然，也有朋友提供了一些辨别的ICO项目的方法： 1、看项目团队什么时候成立，2017年的很少有靠谱的； 2、有没有在GitHub等高能平台上，频繁更新自己的项目进度、发展状况； 3、团队虽然看上去豪华，但总要了解下这些人成就过那些牛X的事迹，若没有实锤业绩的千万别相信。 不过，小郝子个人认为，这也还是非常粗浅的判断标准，并不能躲掉ICO的各种坑。所以，最好还是像金沙江创始人朱啸虎说的那样：等“泡沫”破裂后，再去行动吧。 然而，那至少要等到可执行的监管策略落实之后，所以，在此之前，小郝子只想引用《大时代》最后的那段话： 贪心输钱赢，输血不输钱，人人去输血，杀人不打风，落雨去离岛，离家饮炼乃，见人分遗产，出狱嫌钱腥，快乐无人格，出家无人工，攻而无不克，战无不胜。 智者应知此乃永无赢家之战场，取胜唯一之法——及早离去！
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